Investir no exterior: como escolher as melhores opções?

Investir no exterior é uma estratégia cada vez mais popular entre os brasileiros, à medida que buscam diversificar suas carteiras, proteger o próprio patrimônio e garimpar oportunidades de crescimento financeiro em mercados internacionais. Segundo a B3, os investimentos nacionais em empresas no exterior cresceram 35% entre dezembro de 2021 e julho de 2023.

Trata-se de uma estratégia valiosa e desafiadora ao mesmo tempo. Ao investir no exterior, é possível diminuir o risco do seu portfólio, pois o investidor terá menos ativos atrelados ao Brasil e estará exposto à moedas fortes, como dólar e euro. No entanto, escolher os melhores fundos ou ações para aplicar requer uma pesquisa aprofundada e análise cuidadosa.

Por que investir em ações no exterior?

Diversificar seus investimentos geograficamente pode reduzir o risco de perder dinheiro e aumentar as oportunidades de crescimento, especialmente se a economia local do investidor estiver em desaceleração ou em crise.

No caso do Brasil, o real é uma moeda muito sensível ao ambiente político interno e ao cenário econômico externo. Cada crise ou momento turbulento em solo nacional acaba por atingir diretamente o real, que desvaloriza. Nesses momentos, por exemplo, ter investimentos no exterior é uma forma de proteção do patrimônio.

Além disso, existe um leque de possibilidades e produtos em que um investidor pode aplicar dinheiro que não se encontra no Brasil. No recorte da bolsa de valores, o mercado brasileiro tem um número restrito de ações que podem ser negociadas por cada investidor. Já no caso dos Estados Unidos, quase metade das ações do mundo estão disponíveis na bolsa norte-americana: são 6 mil empresas listadas e mais de 8 mil ativos.

Outro ponto importante é o leque de produtos. Uma pessoa pode optar por aplicar no exterior em fundos de investimentos, ETFs, Reits, em moeda internacional e até em renda fixa. Isso traz uma variedade de ativos muito grande para quem está investindo.

Como escolher as melhores opções de investimento no exterior?

Com tantas opções de modalidades de investimentos e países para investir, é importante ter alguns direcionamentos para aplicar o seu dinheiro e maximizar as chances de lucro. A seguir, destacamos as etapas que você deve considerar ao escolher as melhores opções para investir no exterior:

Defina objetivos claros e estabeleça uma tolerância ao risco

Antes de começar a investir no exterior, é fundamental ter consciência do seu perfil de investidor, entender seus objetivos financeiros e saber qual é o seu nível de tolerância ao risco que você está disposto a se expor.

Esses fatores são fundamentais e influenciarão diretamente na escolha dos ativos, país, moeda e modalidade de investimento. Perfis mais agressivos e a busca por alto lucro em pouco tempo terão que fazer escolhas diferentes de quem é mais moderado e não tem pressa em ver o dinheiro crescer.

Escolha bem os ativos para investir

Uma vez que os objetivos e a tolerância a risco tenham sido determinados, é a hora de escolher qual ativo fará mais sentido para o seu investimento. As opções de investimento no exterior incluem ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, imóveis e outros.

Entre as opções mais comuns estão os fundos de investimentos no exterior, que possuem em sua carteira ativos de fora do país, e os Exchange Traded Funds (ETFs), produtos negociados na bolsa que reúnem um conjunto de ações em um mesmo ativo. Por meio dessa última modalidade é possível comprar cotas de fundos como se fossem ações.

Outra opção bastante utilizada pelos brasileiros nos últimos anos são os BDRs (Brazilian Depositary Receipt), que é um certificado de depósito de ações estrangeiras negociado na bolsa brasileira em reais e disponível para os investidores de renda variável que desejam investir no exterior. 

Pesquisa e análise o seu investimento

Para minimizar as chances de ter dor de cabeça com investimentos no exterior, realize pesquisas detalhadas sobre os ativos ou veículos de investimento que você está considerando para diversificar sua carteira.

Trata-se de uma etapa primordial para aumentar as chances de lucro nessas aplicações. Para isso, avalie o desempenho passado, os fundamentos, a volatilidade e os riscos associados a cada uma das opções levadas em consideração.

Quantidade e local de investimento

Outras duas etapas estratégicas são entender o quanto da sua carteira você irá alocar e em quais mercados no exterior. Determine a proporção do seu portfólio que será destinado a investimentos internacionais — uma aplicação comum varia de 10% a 30% da carteira total, mas não existe uma regra.

Por último, pense em distribuir seus investimentos em diferentes regiões do mundo — em que a moeda local seja mais forte e estável que o real. Isso pode reduzir o risco associado a eventos específicos de um país, sem eles sociais, naturais ou políticos. 

Investir no exterior pode ser uma estratégia poderosa para modalizar sua carteira de investimentos e buscar oportunidades de crescimento global. Com a abordagem certa, você pode aproveitar os benefícios da diversificação internacional e construir um portfólio sólido. Lembre-se de que o aconselhamento profissional é muito importante e pode ser uma ferramenta valiosa ao navegar pelo mundo dos investimentos no fora do Brasil.

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