Negócios no exterior: Conheça soluções de câmbio para importação e exportação

Estar por dentro das melhores soluções de câmbio para exportação é essencial para viabilizar negócios no exterior de forma eficiente e rentável. No contexto globalizado de hoje, as empresas que desejam expandir as operações além das fronteiras nacionais precisam entender as complexidades e oportunidades do mercado de câmbio. 

Para viabilizar negócios no exterior, existem algumas alternativas para antecipar valores a receber e movimentar o fluxo de caixa, e ainda que se adequem às necessidades específicas do seu negócio de importação e exportação. Saiba mais!

O que é uma operação de câmbio

O câmbio representa uma transação financeira na qual ocorre a troca de moeda de um país pela moeda de outro, com o intuito principal de facilitar as transações entre nações. Essas trocas de unidades monetárias são exclusivas do mercado de câmbio, realizadas entre agentes autorizados pelo Banco Central e seus clientes, seja diretamente ou por meio de correspondentes.

O Banco Central desempenha um papel fundamental neste mercado, sendo responsável por implementar a política cambial estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional. Além disso, o BC exerce a fiscalização de todas as operações financeiras internacionais e intervém diretamente na compra e venda de moeda estrangeira para controlar movimentos desordenados da taxa cambial.

Principais soluções de câmbio para os negócios internacionais

• Para comércios de exportação 

Adiantamento sobre Contrato de Câmbio (ACC): Este adiantamento em moeda nacional viabiliza o financiamento da produção de mercadorias antes da exportação. Ao antecipar valores referentes a vendas futuras no exterior, o ACC proporciona capital de giro em moeda nacional, com custos atrativos e isenção de IOF.

Adiantamento sobre Cambiais Entregues (ACE): Concedido após o embarque das mercadorias, o ACE assegura recursos para viabilizar a comercialização dos produtos exportados.

Trava de Exportação: Essa modalidade permite o congelamento da taxa de câmbio para recebimentos futuros de exportações, proporcionando segurança em contratos para a exportação de produtos já comercializados, mesmo que em fase de produção ou de envio.

Leia mais sobre esse recurso aqui.

Câmbio Pronto de Exportação: Nesta operação, o pagamento das vendas por exportação é liberado frente à emissão de uma ordem de pagamento pelo cliente estrangeiro, podendo ser contratada tanto após o embarque da mercadoria quanto antes (com pagamento antecipado em até 360 dias no segundo caso).

Carta de Crédito de Exportação: A Carta de Crédito de Exportação (LC) é uma modalidade de pagamento que viabiliza operações de comércio exterior com segurança e confiabilidade. Em acordo com o importador no exterior, você pode sugerir que ele solicite a emissão de uma Carta de Crédito ao banco de preferência. Nesta carta, o comprador compromete-se a realizar o pagamento à sua empresa, desde que todos os termos e condições estabelecidos sejam cumpridos.

• Para comércios de importação

Câmbio Futuro de Importação: Com o Câmbio Futuro é possível que sua empresa trave a taxa cambial no dia da contratação e realize a liquidação dos valores no prazo escolhido na negociação. O câmbio é fechado em D+0 com liquidação futura, desta forma, a sua empresa consegue prever o fluxo de caixa e se proteger contra a variação cambial.

A modalidade pode ser contratada antes ou depois do embarque da mercadoria e acordada com ou sem uma antecipação. 

Cobrança Documentária de Importação: A opção garante que os termos da negociação entre a sua empresa e o exportador sejam preservados, com a cobrança efetuada à vista ou a prazo de acordo com as instruções do remetente, em comum acordo entre os bancos que intermediarão a cobrança e o pagamento.

Impactos da variação cambial

Num recorte macro, a flutuação cambial pode afetar preços de produtos importados e exportados, custos de financiamento, investimentos estrangeiros, entre muitos outros aspectos. 

Confira neste link os principais pontos de atenção que empresas exportadoras ou importadoras precisam ter para não serem prejudicadas pela variação de câmbio e como mitigar eventuais riscos para os negócios provenientes desse fenômeno.

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