Travelex Bank busca crescimento de 40% com AI do ThetaRay

A solução SONAR AML para monitoramento de transações e triagem de lista de sanções detecta os primeiros sinais de crime financeiro

O maior especialista em câmbio do Brasil, Travelex Bank, está se preparando para um crescimento exponencial em seus negócios de transferência de dinheiro, após a implementação da solução SaaS anti-lavagem de dinheiro (AML) SONAR da ThetaRay, que monitora transações domésticas e internacionais e triagem de sanções em tempo real.

“Ter uma reputação no combate à lavagem de dinheiro é essencial e uma boa solução de monitoramento e triagem de transações é vital. Devemos fazê-lo melhor a cada ano, a cada mês e a cada dia, porque o mundo muda diariamente”, afirma Célia Pizzi, Diretora de Compliance do Travelex Bank. “Além disso, como resultado, agora podemos aumentar nossos negócios em 30 a 40%”, continua.

O Travelex Bank é um dos principais fornecedores mundiais de câmbio, oferecendo uma variedade de produtos de transferência internacional de dinheiro, incluindo importação e exportação, remessas e pagamentos em massa.

O Brasil é um país altamente regulamentado e a lavagem de dinheiro é uma preocupação séria para as empresas de transferência de dinheiro. Neste cenário, o Travelex Bank escolheu a solução com tecnologia ThetaRay SONAR AI para monitoramento de transações e triagem de lista de sanções para monitorar e detectar ameaças de crimes financeiros conhecidos e desconhecidos, incluindo tráfico de pessoas e tráfico de animais.

Na prova de conceito da Travelex, que levou apenas três dias, os falsos positivos foram reduzidos cerca de quatro mil para apenas centenas. “O Travelex Bank está liderando o caminho para transformar suas operações antilavagem de dinheiro com tecnologia avançada, adequada para condições financeiras globais imprevisíveis e em mudança”, diz Mark Gazit, CEO da ThetaRay. “Estamos orgulhosos e empolgados em construir e expandir nossa parceria com a Travelex e esperamos trabalhar juntos para expandir o sistema financeiro global com serviços inovadores e de baixo custo”.

O SONAR é baseado em uma forma avançada de IA que toma melhores decisões sem preconceitos ou limites. Ele permite que bancos e fintechs implementem uma abordagem baseada em risco para identificar efetivamente atividades realmente suspeitas e criar uma imagem completa das identidades dos clientes, inclusive em caminhos complexos de transações internacionais. Isso permite a descoberta rápida de ameaças de lavagem de dinheiro conhecidas e desconhecidas, com uma redução de 99% em falsos positivos em comparação com soluções baseadas em regras.

Saiba mais neste depoimento em vídeo.